Телефон:   8 (863) 303-34-16 - работаем по всей России!
Телефон: 8 (863) 303-34-16

Новости

Главные события из мира финансов и страхования России

08 апр

Отзыв лицензий у трех банков

8 апреля 2016 года Центральный банк отозвал лицензии у трех кредитных организаций: ФИА-банка (зарегистрированного в Тольятти, Самарской области), Соверен-банка (Москва) и банка «Майма». 

Отзыв лицензии у ФИА-банка был связан с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Из-за проводимой банком рискованной политики норматив достаточности собственных средств (капитала) опустился ниже 2%, что ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации.

В свою очередь, Соверен-банк был уличен не только в неисполнении федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, но и проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. «Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом Соверен-банк (АО) был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж. Руководство и собственники кредитной организации не приняли действенные меры по нормализации ее деятельности»,— говорится в сообщении ЦБ.

Банк «Майма» в течение одного года неоднократно нарушал требования, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3) федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «“Майма” не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций»,— отмечается в сообщении ЦБ.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у Фиа-Банка и Соверен-банка является страховым случаем и предусматривает выплату страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика. По оценкам ЦБ, более 95% обязательств ФИА-банка перед физическими лицами и индивидуальными предпринимателями подлежат страховому возмещению в полном объеме.

По величине активов банки занимали 175-е, 485-е и 693-е места в банковской системе РФ.

Оставить комментарий

Чтобы получать уведомления об изменениях в федеральном законодательстве и нормативах оформите подписку: