Телефон:   8 (863) 303-34-16 - работаем по всей России!
Телефон: 8 (863) 303-34-16

Новости

Главные события из мира финансов и страхования России

17 март

Как распознать факт мошенничества при выборе брокера-партнера?

Сегодня интернет полон заманчивых предложений от брокерских компаний,

которые обещают Вам быстро и оперативно получить банковскую гарантию за 1-2 дня. А в день выхода протокола подведения итогов, они буквально разрывают своими звонками Ваш телефон, а коммерческими – Вашу почту.

Вас конечно же мучают сомнения, насколько все эти финансовые брокеры надежны, но доверившись интуиции, интересу к самому выгодному предложению по цене или же чувству симпатии к человеку, с которым Вы только что поговорили по телефону, Вы делаете свой выбор.

Однако, не всегда Ваши ожидания и доверие на 100 процентов оправдываются. Наша организация постоянно сталкивается с поставщиками, которые обращаются к нам после попадания в ловушки сомнительных финансовых маклеров. Поэтому, мы решили составить для Вас некий индикатор, который поможет Вам в выборе надежного брокера-партнера.

1. Распознать мошенничество можно уже на этапе предложения банка брокером. Далеко не все банки, которые может предложить Вам брокер действительно работают с агентами. Например, у СБЕРБАНКА есть свой собственный тендерный отдел. Банковскую гарантию можно оформить только посредством прямого обращения в банк клиентом, открытия р/с, подписания договора поручительства и т.д. Поэтому, если Вам предлагают оформить БГ от этого банка, будьте бдительны! Вас стараются обмануть!
Как поступить? Лучше всего зайти на сайт банка, который Вам предлагают. Перейти в соответствующий раздел по выдаче банковских гарантий и внимательно ознакомиться со всеми условиями. Там, например, может быть указано, что БГ можно оформить только в отделениях банка, которые указаны на официальном сайте!
2. Так же следует обратить внимание на список документов. Если Вам предлагают выпустить гарантию по одному заявлению и аукционной документации, то мы можем Вас уверить в том, что Ваши документы не будут никуда отправляться! В этом случае совершенно непонятно, как будет проводиться идентификация клиента и оценка банковских рисков. Такие действия идут в полный разрез с Положением ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004 г., которое носит обязательный характер. Подумайте, ведь не может быть, что для открытия р/с в банке требуется гораздо больше документов, чем для получения кредита!
3. Даже если первые 2 пункта Вы пропустили, Вы все еще можете распознать ненадежность брокера. Обратите внимание на выставленный счет! Если он выставлен не на банк, который эти гарантии выдает, а на некое третье юридическое лицо, то Вас обманывают. И даже если это лицо имеет с банком одно наименование, это будут две разные организационно-правовые формы.
4. Обратите внимание и на время оформления гарантии. Если за пару часов Вам обещают выпустить БГ, то это – тоже мошенничество. А обратиться в службу безопасности банка и получить ответ? А проанализировать финансовую и хозяйственную деятельность клиента? А дождаться получения вознаграждения? Все эти операции требуют достаточного времени, и поспешной брокера не является хорошим признаком.
5. При соблюдении пунктов 1-4, Вы можете быть уверены, Ваша гарантия не появится в официальном Реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru, даже если Вам это обещают!

Последствия сотрудничества с сомнительными брокерскими организациями могут быть плачевными:

1. Заказчик может внести вас в реестр как недобросовестного поставщика, контракт будет расторгнут через суд и Вами заинтересуются правоохранительные органы. Находиться в реестре недобросовестных поставщиков, значит поставить крест на возможности участия в тендерах.
2. При поступлении денег за гарантию не на счет банка-эмитента, вы потом не сможете отнести их на себестоимость и понесете убытки.
3. Вы не сможете вернуть денежные средства оплаченные на счет брокерской компании.

Просим Вас с ответственностью подходить к выбору брокерской организации, которой Вы хотите доверить роль связующего Вас с банком звена! Помните, что ошибку легче предотвратить, чем исправить.

Обязательно обращайте внимание на:
• наличие сайта организации с указанием контактных данных
• компетентность и профессионализм сотрудников
• опыт решения «трудных» вопросов
• рекомендательные письма
• базу банков-партнеров

Надеемся, наши советы помогут Вам избежать попадания в ловушку хитрого финансового брокера!

Оставить комментарий

Чтобы получать уведомления об изменениях в федеральном законодательстве и нормативах оформите подписку: