Телефон:   8 (863) 303-34-16 - работаем по всей России!
Телефон: 8 (863) 303-34-16

Новости

Главные события из мира финансов и страхования России

19 фев

Новая волна фиктивных банковских гарантий

В Едином государственном реестре банковских гарантий для госзакупок оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков.

Среди них, в частности, оказались «Возрождение», ВТБ, Россельхозбанк (РСХБ), «Уралсиб» и Военно-Промышленный Банк. Исключить поддельные гарантии из реестра оказалось гораздо труднее, чем внести их туда, пишет «Коммерсант».

В ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые «Возрождение» якобы выдало, рассказал начальник службы информационной безопасности банка Андрей Грициенко. «Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 миллиона рублей», — уточнил Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка «Возрождение» не принадлежит.

По данным Грициенко, в качестве мишени злоумышленники, помимо «Возрождения», выбрали достаточно крупные банки — ВТБ, РСХБ, «Уралсиб» и Военно-Промышленный банк. В ВТБ и ВПБ «Коммерсанту» заявили, что не имеют информации о поддельных гарантиях своих банков на сайте госзакупок. При этом в ВТБ признали, что на рынке действительно существует проблема фальшивых гарантий крупнейших банков.

Схема внесения поддельных гарантий в реестр, по словам Грициенко, выглядит так. Злоумышленники находят недействительный или утерянный паспорт, затем подделывают пакет документов, необходимый для получения ЭЦП и сертификата ключа подписи, как «сотрудники» несуществующего филиала реального банка. Полученные сертификаты используются для публикации фиктивных гарантий в госреестре, так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится. По мнению одного из собеседников «Коммерсанта», реализовать такую схему очень сложно и, скорее всего, в ней не обошлось без пособничества банковских сотрудников.

Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке предправления Русского Международного Банка Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3—2% до 2—5% от ее объема.

При этом удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка «Возрождение» добиться этого пока не увенчались успехом. «Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно», — говорит Грициенко. И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать.

«В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, «поскольку установлены признаки преступления», — продолжает он. С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет Грициенко.

Один из возможных выходов из ситуации банкиры видят в организации дополнительных проверок со стороны уполномоченных центров при выдаче ЭЦП. «Необходимо ввести дополнительный контроль при наделении банковских работников широкими полномочиями, например, получать от головной структуры банка специальный код», — заключает предправления Инвестторгбанка Виталий Глевич.

Источник: Коммерсант

Оставить комментарий

Чтобы получать уведомления об изменениях в федеральном законодательстве и нормативах оформите подписку: